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Según la Asociación de Administradoras de Fondos Mutuos del Perú (FMP), los fondos mutuos se han convertido en uno de los instrumentos financieros más rentables del mercado peruano, y si bien los fondos mutuos de renta fija son los de mayor demanda por los inversionistas debido a su predictibilidad en rentas, los rendimientos de la renta variable no escapan a la atención de aquellos que buscan mayores ganancias.
Es así que, en los últimos 12 meses, la rentabilidad promedio de los fondos mutuos de acciones en soles llegó al 19,77%, mientras que la rentabilidad promedio en dólares fue de 13,6%, lo que muestra interesantes retornos para el mercado. Jimmy Astocóndor, experto en finanzas y profesor de Pacífico Business School, explicó para La República que este crecimiento podría atribuirse a la liberación de los fondos de las AFP y la CTS, así como al alza de precios en metales como el oro y el pronto y tan esperado funcionamiento del megapuerto de Chancay, que se inaugurará en el marco de la APEC.
Cabe destacar que durante los primeros siete meses del año, la rentabilidad promedio de los fondos mutuos de acciones en dólares ya superó el 10%.
Por otro lado, se observó también que la rentabilidad promedio de los fondos mutuos mixtos creció y alcanzó el 10,62% en moneda nacional, y un 8,56% en dólares.
Mientras tanto, los fondos mutuos de deuda, que vendrían a ser los fondos de renta fija con un perfil mucho más conservador, todavía destacan como los de mayor demanda por los inversionistas, teniendo una rentabilidad promedio anual de 6,25 % para soles y de 6,18% para dólares en el último año.
Fernando Osorio, secretario general de la FMP, indicó que los fondos de deuda comprenden el 70% del patrimonio de la industria y es que, según Astocóndor, el perfil del inversionista latino es conservador.
“Entre un 70% y 80% de los que buscan invertir eligen más las rentas fijas o los fondos conservadores y solamente de un 15% a 20% apuestan por las rentas de acciones o variables porque son perfiles mucho más dinámicos”, acotó el especialista.
Proyecciones
El patrimonio administrado al cierre de julio del presente año fue de S/40.497 millones. Así, en los últimos 12 meses, el patrimonio de los fondos mutuos se ha incrementado en 41,72%.
Antonio Cevallos, presidente de la FMP y BBVA Asset Management, sostuvo que este año se lograría un incremento de hasta 35% en los recursos depositados en los fondos mutuos.
“Podríamos cerrar el 2024 con un 35% con ese ritmo. Sería un año muy positivo, y sobre el acumulado de toda la historia estaríamos creciendo en más de un 30%”, detalló.
Rol y perfiles de los fondos mutuos
- Los fondos mutuos se nutren de los aportes monetarios de personas y empresas y son gestionados por las Sociedades Administradoras de Fondos, bajo la lupa de la Superintendencia del Mercado de Valores.
- Cada cliente maneja un perfil de riesgo y puede apostar por productos como bonos, certificados de depósitos, acciones, entre otros, y dichas gestiones se realizan en varias monedas, países y rubros. Hay fondos con los que se puede invertir desde S/20 o US$5.
- La participación de las personas naturales (97%) es notablemente mayor que la de las empresas (3%). Lidera Lima.
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